Depois de vários exasperantes Zillow pesquisa em Portland, o mercado imobiliário cada vez mais caro de Oregon, Gaby Colón e Daniel Quebral abandonaram seus planos para uma casa tradicional e abraçaram a estrada aberta, comprando uma casa sobre rodas de 315 pés quadrados.
“Os aluguéis estão uma loucura neste momento e os preços das moradias estão ainda piores”, diz Colón. “Queríamos apenas sair da corrida desenfreada e queríamos estabilidade.”
Colón, 27 anos, e Quebral, 33, fazem parte de uma tendência surpreendente: americanos instruídos e empregados que lutam para comprar uma casa, um objectivo tornado cada vez mais difícil devido a um mercado imobiliário inflacionado. Nishu Sood, diretor da empresa de pesquisa habitacional John Burns Research and Consulting, observa que na década desde 2015, a inflação aumentou 37%, os rendimentos aumentaram 45% e o custo de comprar uma casa subiu espantosos 115% (em comparação, o aluguer de um apartamento aumentou 43%). O preço médio nacional para uma casa inicial era de US$ 292.950 em 2024, acima dos US$ 190.559 em 2019, de acordo com realtor.com.
Com os custos de habitação a ultrapassarem largamente os salários, as casas iniciais – normalmente definidas como casas com preços no terço inferior do mercado – são cada vez mais difíceis de alcançar. De acordo com a Associação Nacional de Corretores de Imóveis, a idade média dos compradores de primeira viagem atingiu os 40 anos, um sinal preocupante de que um dos marcadores tradicionais da idade adulta está a ser adiado.
Os analistas atribuem o problema a uma tempestade perfeita: uma procura vertiginosa de casas durante e logo após a pandemia, a entrada da geração millennial no mercado imobiliário e o aumento das taxas hipotecárias.
“Quando os níveis de estoque caem, o preço mais baixo parece mais pressionado porque é o preço que mais pessoas podem pagar”, explica Hannah Jones, economista sênior da realtor.com. “Depois que as taxas de hipotecas aumentam, mais compradores são canalizados para esse segmento inferior.”
Estas taxas mais elevadas também estão a forçar as famílias que actualmente vivem em casas iniciais a adiar a mudança para propriedades maiores, agravando a escassez de opções de nível de entrada.
“É notável a intensidade com que aquela secção de mercado de 300.000 dólares ou menos foi comprimida”, diz Jones, observando que, em 2016, quase 61% das listagens ativas tinham preços de 300.000 dólares ou menos. Enquanto isso, de janeiro a abril de 2026, casas de US$ 300 mil representaram apenas 31% do mercado.
Políticas de zoneamento mais flexíveis, observa Jones, podem proporcionar algum alívio, por exemplo, promovendo novas construções em lotes menores, o que aumentaria a densidade e a oferta, e ofereceria mais opções aos compradores. Mas encontrar uma saída para o problema é uma solução de longo prazo. Actualmente, para os compradores empenhados, o mercado está a forçar medidas criativas, com alguns a escolher casas pequenas, a optar por imóveis em mercados menos dispendiosos ou a unir forças com amigos ou familiares para comprar habitações com várias unidades.
“Os compradores ainda estão comprando casas. Obviamente, o ritmo é muito mais lento do que durante a pandemia ou mesmo antes da pandemia, mas estão encontrando maneiras de fazer isso acontecer”, diz Jones. “Em geral, as pessoas consideram que a casa própria ainda é uma parte significativa do sonho americano.”
A experiência do proprietário corporativo
Embora os preços de venda tenham aumentado desproporcionalmente, o aluguer continua a ser uma opção mais acessível em grande parte do país. Essa relativa acessibilidade está a levar alguns potenciais compradores a assinar contratos de arrendamento, uma solução mais viável, mas muitas vezes profundamente frustrante, e que os deixa incapazes de acumular riqueza ao ritmo que as gerações dos seus pais e avós fizeram.
“Parece que deveríamos investir em uma casa e construir patrimônio, e fazer isso até a aposentadoria, mas isso nem é uma opção para nós”, diz Mike Odom, 45 anos.
Fonte: Wired
